A gestão financeira é um dos aspectos mais importantes para o crescimento de qualquer negócio, mas especialmente para as franquias, que precisam seguir padrões e normas estabelecidas pela franqueadora.
Osmar Santos, professor do curso de pós-graduação em gestão financeira da Escola Superior de Propaganda e Marketing (ESPM) do Rio de Janeiro, durante sua palestra na Expo Franchising ABF Rio 2016, comentou sobre o mito de que uma franquia não exige muitos cuidados e que esse modelo de expansão se gere sozinho, no sentido de levar à reflexão a importância do controle monetário.
Considerando isso, as franquias devem lidar com diversas questões como royalties, taxa de marketing, taxa de franquia, estoque, fluxo de caixa, entre outras. Estas questões devem ser acompanhadas por um equipe integrada e que esteja com objetivos e estratégias alinhadas.
Na gestão financeira está envolvido desde a definição dos objetivos e das estratégias financeiras, até a análise dos resultados e a tomada de decisões.
Se trata do conjunto de atividades relacionadas ao planejamento, à organização, à execução e ao controle das finanças de uma empresa.
Veja, neste artigo, práticas inteligentes para fazer uma gestão financeira eficiente em franquias, que garanta a rentabilidade e a sustentabilidade do negócio.
- As funções atribuídas a gestão financeira
- Como deve ser uma gestão financeira assertiva?
- 5 skills indispensáveis para um gestor financeiro
As funções atribuídas à gestão financeira
As principais funções de gestão financeira são planejamento, organização, controle e tomada de decisão.
O planejamento financeiro define os objetivos e as estratégias para alcançar as metas, considerando os recursos disponíveis e os riscos envolvidos.
O departamento financeiro deve estabelecer a estrutura e os processos necessários para executar o planejamento, como a divisão de responsabilidades, a alocação de recursos e a definição de indicadores.
Esse setor também monitora e avalia o desempenho financeiro da empresa, comparando os resultados obtidos com os planejados e identificando as possíveis correções ou melhorias
Por fim, a tomada de decisão financeira envolve a escolha de melhores alternativas para maximizar o valor da empresa, considerando as informações disponíveis e os critérios de avaliação.
Como deve ser uma gestão financeira assertiva?
Uma franquia bem posicionada no mercado é aquela que tem uma proposta de valor clara, um modelo de operação eficiente e uma estratégia de expansão sustentável.
A gestão financeira de franquias com essas características tem muito claro o planejamento, o controle e a análise dos recursos financeiros da rede, tanto da franqueadora quanto a margem dos franqueados, para garantir a rentabilidade, a liquidez e o crescimento do negócio, bem como a satisfação dos clientes e dos parceiros.
Para fazer uma gestão financeira eficiente, é preciso seguir medidas essenciais, leia, detalhadamente, a seguir!
1. Planejamento financeiro
O planejamento financeiro é a base para uma gestão financeira assertiva. Ele consiste em definir os objetivos e as metas financeiras da franquia, bem como os recursos necessários para alcançá-los. O planejamento financeiro deve levar em conta aspectos como:
- Capital inicial e prazo de retorno do investimento;
- Ponto de equilíbrio e a margem de lucro da franquia;
- O faturamento médio e o fluxo de caixa esperado;
- Os custos fixos e variáveis da operação;
- As receitas e as despesas previstas;
- As projeções de crescimento e de cenários futuros.
O planejamento financeiro deve ser feito com base em dados reais e confiáveis, fornecidos pela franqueadora ou por fontes externas. Além disso, ele deve ser revisado periodicamente, para se adaptar às mudanças do mercado e do negócio.
2. Controle o fluxo de caixa
O fluxo de caixa é o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro da franquia em um determinado período. Ele é fundamental para acompanhar a saúde financeira do negócio, pois permite verificar se há saldo positivo ou negativo no caixa, se há necessidade de capital de giro ou de financiamento, se há possibilidade de investir ou economizar.
Para controlar o fluxo de caixa, é preciso registrar todas as movimentações financeiras da franquia, tanto as receitas quanto as despesas, separando-as por categorias.
Além disso, é preciso fazer uma projeção do fluxo de caixa futuro, estimando as entradas e saídas previstas para os próximos meses.
O controle do fluxo de caixa deve ser feito diariamente, com o auxílio de ferramentas, como softwares. Ele deve ser comparado com o planejamento financeiro, para verificar se os objetivos e as metas estão sendo cumpridas ou se há necessidade de ajustes.
3. Pagamento de taxas mensais
Antes de se tornar um franqueado, é essencial analisar a Circular de Oferta de Franquia (COF), que é um documento que contém todas as informações sobre a rede de franquias, incluindo as taxas mensais.
A taxa de royalties é uma porcentagem sobre o faturamento bruto ou líquido da unidade franqueada, que remunera o franqueador pelo uso da marca e pelo know-how do negócio. Já a taxa de marketing é uma contribuição para o fundo de propaganda da rede de franquias, que visa divulgar a marca e atrair clientes.
Para pagar as taxas mensais em dia, é preciso incluí-las no planejamento e no fluxo de caixa da unidade, reservando uma parte do faturamento para esse fim.
Também é importante negociar com a franqueadora as melhores condições de pagamento, como prazos, formas e descontos.
Estas taxas representam um compromisso financeiro que deve ser levado em conta na hora de escolher uma franquia.
4. Gerenciamento do estoque
O estoque é o conjunto de produtos ou materiais que a franquia possui para atender à demanda dos clientes. Ele é considerado um dos principais ativos, pois representa um investimento que pode gerar lucro ou prejuízo, dependendo da forma como é gerenciado.
Para gerenciar o estoque, é preciso fazer um controle rigoroso da entrada e da saída de produtos ou materiais, registrando as quantidades, os valores, as datas, os fornecedores e os clientes.
Este gerenciamento deve ser feito com base na demanda dos clientes, na sazonalidade do mercado, na capacidade de armazenamento e na política de compras da franquia.
5. Redução dos custos
Os custos são todos os gastos necessários para manter a operação da franquia. Eles podem ser fixos, como aluguel, energia elétrica, água e internet, mas também variáveis como impostos, comissões e frete. Estes custos impactam diretamente na margem de lucro e na rentabilidade da unidade.
Para reduzi-los, é preciso identificar quais são os principais gastos da franquia e analisar se eles podem ser eliminados, reduzidos ou otimizados.
Algumas formas de reduzi-los é renegociar contratos com fornecedores, buscando melhores preços e condições, escolher produtos ou materiais por outros mais eficientes, além também de automatizar processos ou tarefas que demandam tempo ou mão de obra.
5 skills indispensáveis para um gestor financeiro
Observando todas as atividades que uma gestão financeira inteligente deve realizar, sabe-se que a excelência começa na seleção de um gestor certo para ocupar o cargo e cumprir com todas as demandas.
Um gestor financeiro é um profissional que planeja, organiza, controla e avalia as atividades financeiras de uma organização. Ele é responsável por garantir a saúde financeira, a rentabilidade e a sustentabilidade do negócio.
Para isso, ele precisa de algumas habilidades socioemocionais e técnicas que o ajudem a lidar com os desafios e as oportunidades do mercado.
Confira as 5 principais habilidades necessárias!
- Visão estratégica: Um gestor financeiro precisa ter uma visão ampla e integrada do negócio, dos seus objetivos, dos seus recursos e dos seus riscos.
- Liderança: É preciso saber liderar e motivar uma equipe de profissionais que executam as atividades financeiras da organização. Ele deve saber delegar, comunicar, orientar, dar feedback e reconhecer o trabalho dos seus colaboradores.
- Inteligência emocional: Ter inteligência emocional para gerenciar as suas próprias emoções e as dos colaboradores é essencial. O gestor deve ser capaz de regular as suas emoções de forma adequada às situações e também deve ser capaz de respeitar e lidar com as emoções dos seus colaboradores.
- Análise crítica: O gestor financeiro deve ser capaz de usar ferramentas e técnicas adequadas para realizar análises financeiras que fundamentam as suas decisões e as suas recomendações.
- Inovação: Ele também precisa ter uma mentalidade inovadora para buscar soluções criativas e eficientes para os problemas e as oportunidades financeiras da organização. Ele deve estimular a cultura da inovação na sua equipe e na sua área, incentivando o compartilhamento de conhecimentos e a implementação de melhorias.
Essas competências permitem que os profissionais da área sejam capazes de gerenciar os recursos financeiros de forma eficiente, alinhada aos objetivos organizacionais e às demandas do mercado.
Uma gestão de finanças eficiente permite otimizar os custos, aumentar a rentabilidade e garantir a sustentabilidade da operação.
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